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हिंदी आर्टिकल: ITR का ई-वेरिफिकेशन – टैक्स फाइलिंग प्रक्रिया कैसे पूरी करें

परिचय

इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करना जितना जरूरी है, उतना ही जरूरी है उसकी सही तरीके से सत्यापन यानी 'ई-वेरिफिकेशन' करना। अगर ई-वेरिफिकेशन समय पर पूरा नहीं किया गया, तो रिटर्न अमान्य माना जाता है और आपको पेनल्टी तक चुकानी पड़ सकती है। डिजिटल इंडिया के दौर में आयकर विभाग ने ई-वेरिफिकेशन को काफी आसान बना दिया है ताकि देश के नागरिक बिना किसी परेशानी के अपनी टैक्स प्रक्रिया पूरी कर सकें।

ई-वेरिफिकेशन क्यों जरूरी है?

• ई-वेरिफिकेशन के बिना, आपका ITR प्रोसेस नहीं होता।

• समय सीमा (आमतौर पर 30 दिन) के अंदर सत्यापन न करने पर ITR अमान्य हो जाता है।

• सत्यापन पूरा करने से रिफंड की प्रक्रिया तेज होती है और नोटिस या जुर्माने की आशंका कम हो जाती है।

ई-वेरिफिकेशन की मुख्य विधियां

1. आधार OTP द्वारा ई-वेरिफिकेशन

   • अपना आधार नंबर PAN से लिंक करें।

   • ई-फाइलिंग पोर्टल पर लॉगिन करें।

   • ई-वेरिफाइ सेक्शन में ‘आधार OTP’ चुनें।

   • आपके रजिस्टर्ड मोबाइल पर एक OTP आएगा, उसे दर्ज करें।

2. नेट बैंकिंग द्वारा

   • अपनी नेट बैंकिंग में लॉगिन करें।

   • टैक्स या इनकम टैक्स सेक्शन में जाएं, 'ई-वेरिफाई' विकल्प चुनें।

   • अपने खाते की डिटेल्स के साथ प्रक्रिया पूरी करें।

3. बैंक अकाउंट EVC द्वारा

   • आयकर पोर्टल पर बैंक अकाउंट पहले से 'प्रि-वैलिडेटेड' होना चाहिए।

   • चुनिंदा बैंकों के लिए डेबिट कार्ड या नेट बैंकिंग के जरिए EVC (Electronic Verification Code) जनरेट करें।

4. डिमैट अकाउंट EVC द्वारा

   • डिमैट अकाउंट को PAN और टैक्स पोर्टल से पहले से लिंक कर लें।

   • डिमैट अकाउंट के जरिए आसानी से EVC जनरेट करें और सत्यापन करें।

5. डिजिटल सिग्नेचर सर्टिफिकेट (DSC) द्वारा

   • यह तरीका खासतौर पर कंपनियों और पेशेवर टैक्सपेयर्स के लिए है।

   • रिटर्न फाइल करते समय ही DSC के माध्यम से सत्यापन कर सकते हैं।

6. बैंक ATM से EVC जनरेट करके

   • चुनी हुई बैंकों के एटीएम पर कार्ड स्वाइप करें।

   • 'Generate EVC for Income Tax Filing' विकल्प चुनें।

   • जनरेटेड कोड का इस्तेमाल पोर्टल पर करें।

पूरा प्रोसेस (स्टेप बाय स्टेप)

1. फाइलिंग के बाद लॉगिन करें

   • incometax.gov.in पर जाएं और लॉगिन करें।

2. ई-वेरिफिकेशन/सत्यापन का विकल्प चुनें

   • डैशबोर्ड में ‘ई-वेरिफाई’ या ‘e-Verify Return’ पर क्लिक करें।

3. आवश्यक जानकारी भरें

   • PAN, असेसमेंट ईयर, और ACK नम्बर डालें।

4. विधि का चयन करें

   • ऊपर बताई गई विधियों में कोई एक चुनें (जैसे OTP, EVC, DSC)।

5. OTP/EVC दर्ज करें

   • रजिस्टर्ड मोबाइल/ईमेल या बैंक/डिमैट अकाउंट पर प्राप्त कोड दर्ज करें।

6. सबमिट करें

   • प्रक्रिया पूरी होते ही “सक्सेसफुल वेरिफिकेशन” मेसेज प्राप्त होगा।

7. संपुष्टि संदेश एवं ट्रांजेक्शन ID

   • पुष्टि के लिए ईमेल और SMS पर मैसेज मिलता है।

समयसीमा और इसके बाद की प्रक्रियाएं

• फाइलिंग के 30 दिनों में सत्यापन जरूरी।

• देर होने पर पोर्टल पर 'Condonation Request' सबमिट करनी होती है।

• लेट वेरिफिकेशन पर 1000–5000 रुपये तक जुर्माना लग सकता है (आमदनी पर निर्भर)।

• बकाया टैक्स पर 1% प्रति माह लेट पेमेंट ब्याज लागू होता है।

• सत्यापन न होने पर ITR अमान्य, रिफंड नहीं मिलेगा, भविष्य में परेशानी हो सकती है।

आम गलतियां और उनसे बचाव

• OTP समय पर दर्ज न करना।

• मोबाइल, ईमेल या एड्रेस सही न होना।

• आधार और PAN लिंक न होना।

• प्रोफाइल डिटेल्स अपडेट न करना।

• पोर्टल पर पुराना या गलत नंबर/ईमेल रजिस्टर रह जाना।

ई-वेरिफिकेशन का महत्व

• प्रक्रिया डिजिटल है, समय बचता है।

• फिजिकल ITR-V भेजने की आवश्यकता नहीं।

• इनकम टैक्स रिफंड जल्दी मिलता है।

• सरकार की ओर से पारदर्शिता और सुरक्षा बढ़ाने का कदम।

रियल लाइफ केस/किस्से (संक्षेप में)

• कई टैक्सपेयर्स ने ई-वेरिफिकेशन न करने पर नोटिस और जुर्माने का सामना किया।

• समय पर सही प्रक्रिया अपनाकर रिफंड और टैक्स हिसाब किताब जल्दी क्लियर कराया जा सकता है।

नोट

• बैंकों की लिस्ट, डिमैट अकाउंट की डिटेल्स, बैंक ATM विकल्प समय-समय पर अपडेट होती है।

• पोर्टल पर लाइव गाइडेंस और हेल्पलाइन उपलब्ध हैं।

• प्रोफाइल में कोई भी बदलाव ई-वेरिफिकेशन के बिना लागू नहीं होता।

निष्कर्ष

ई-वेरिफिकेशन डिजिटल इंडिया के दौर में टैक्स फाइलिंग की सबसे जरूरी कड़ी बन चुका है। सही समय पर यह प्रक्रिया पूरी करने वाले टैक्सपेयर्स भविष्य में जुर्माने, नोटिस या रिफंड में देरी जैसी समस्याओं से बच सकते हैं। अपडेटेड और सतर्क रहकर ही डिजिटल टैक्स व्यवस्था का पूरा फायदा उठाया जा सकता है।

English Article: E-Verification of Income Tax Return – Complete Your Tax Filing in India (3000 Words)

Introduction

Filing your Income Tax Return (ITR) is only half the job. The crucial second half is 'e-verification', without which your return is not processed—potentially rendering your filing invalid and exposing you to penalties. With the push for Digital India, the Income Tax Department has made e-verification user-friendly and accessible, ushers in transparency and quick processing for all citizens.

Why Is E-Verification Essential?

• Without e-verification, your ITR is not ‘filed’ in the legal sense.

• Your return is considered invalid if you fail to verify within the stipulated 30-day window.

• Verification ensures speedy refund processing and minimum risk of notices and fines.

Major Methods Of E-Verification

1. Aadhaar OTP

• Ensure your Aadhaar is linked to your PAN.

• Log in to the e-filing portal.

• Choose 'Aadhaar OTP' in the e-Verify section.

• Enter the OTP received on your registered mobile.

2. Net Banking

• Log in to your bank’s net banking portal.

• Navigate to the Tax section, click 'e-Verify'.

• Authenticate using your bank credentials.

3. Bank Account EVC (Electronic Verification Code)

• Your bank account must be pre-validated on the Income Tax portal.

• Generate an EVC via net banking or debit card (select banks only).

• Enter the EVC on the portal to validate your return.

4. Demat Account EVC

• Link your Demat account with your PAN and e-filing portal.

• Generate EVC through your Demat account and complete verification.

5. Digital Signature Certificate (DSC)

• This method is primarily used by companies and certain professionals.

• Verification can be done while filing via registered DSC.

6. Bank ATM (Offline EVC Generation)

• Swipe your card at an eligible bank’s ATM.

• Select ‘Generate EVC for Income Tax Filing’.

• Use the generated code on the portal for e-verification.

Stepwise Process

1. Log In To the Portal

   • Visit incometax.gov.in and log in with your credentials.

2. Select E-Verify Option

   • On your dashboard, click ‘e-Verify’ or ‘e-Verify Return’.

3. Enter Required Details

   • Provide PAN, Assessment Year, and Acknowledgement Number.

4. Select Verification Method

   • Choose any of the above methods (OTP, EVC, DSC, etc.).

5. Submit OTP/EVC

   • Enter the code received via mobile/email or bank/demat account.

6. Complete Process

   • On successful submission, a “Successful Verification” message will appear.

7. Confirmation

   • Keep the confirmation SMS/Email and transaction ID for record.

Time Limit and What Happens After

• E-verification must be completed within 30 days of the filing date.

• Missing the deadline requires submission of a 'Condonation Request' on the portal.

• Late verifications trigger penalties: ₹1,000–₹5,000 (based on total income).

• Outstanding tax attracts 1% per month late payment interest.

• Unverified returns are invalid, lead to refund denials, and create compliance issues for the future.

Common Mistakes And How To Avoid Them

• Failing to enter the OTP on time (these may expire quickly).

• Incorrect or outdated mobile/email on the profile.

• Not linking Aadhaar and PAN.

• Ignoring profile updates before filing.

• Attempting e-verification without pre-validating bank/demat account.

The Significance Of E-Verification

• Digitizes and expedites the entire process; no need for physical ITR-V dispatch.

• Ensures quick eligibility for refunds and smooth processing.

• Boosts transparency and accountability in the Indian tax system.

Real-Life Scenarios

• Many taxpayers have received penalty notices and lost refund opportunities due to incomplete e-verification.

• Proactively completing the process guarantees faster processing and less financial stress.

Pro Tips For Smooth E-Verification

• Keep your profile (mobile, email, and address) updated before the ITR session starts.

• Choose an e-verification method you’re comfortable with.

• Monitor your email and SMS actively after filing for alerts.

• Make it a habit to save all submission receipts and transaction IDs.

Frequently Asked Questions

Q. What if I do not verify my ITR within 30 days?
Your return will be considered invalid, and late verification leads to penalties. You must file a condonation request explaining the reason for the delay; acceptance is at the department’s discretion.

Q. Is physical ITR-V still needed?
Physical submission is optional; e-verification is faster and recommended.

Q. Can I e-verify using more than one method?
You can only complete e-verification once, but multiple methods are available—choose the most convenient.

Digital Step-Up: E-Verification and Data Security

• With digital verification, the system is more secure.

• Contact details need to be accurate for timely communication.

• Government regularly updates verification modes for safety and convenience.

Conclusion

E-verification is now an indispensable step for every Indian taxpayer. Completing it on time ensures a seamless tax experience, saves you money, and unleashes the benefits of a modern, digital tax framework. Stay proactive, verify your return, and enjoy speedy refunds and peace of mind.

Remember: Whether in Hindi or English, the golden rule is simple—failing to e-verify your ITR on time can cost you money, time, and compliance status. Empower yourself with this step; make your tax return truly complete!