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हिंदी में: कोटक महिंद्रा बैंक ब्रांच मैनेजर द्वारा 31 करोड़ की धोखाधड़ी – पूरी कहानी
परिचय
बिहार के पटना में कोटक महिंद्रा बैंक के एक ब्रांच मैनेजर ने सरकारी खाते से 31.93 करोड़ रुपये निकालकर जुए और सट्टेबाजी में उड़ा दिए। इस घोटाले में उसने बैंक के ग्राहकों के केवाईसी (KYC) डिटेल्स का दुरुपयोग किया और पैसे को विदेशी सट्टेबाजी ऐप्स के जरिए विदेश भेजा। यह घोटाला कई सालों तक चलता रहा और किसी को भनक तक नहीं लगी।
घोटाले की शुरुआत और तरीका
- ब्रांच मैनेजर की पहचान:पटना के कोटक महिंद्रा बैंक की एक शाखा के ब्रांच मैनेजर ने यह घोटाला अंजाम दिया।लक्ष्य खाता:बिहार सरकार के जिला भूमि अधिग्रहण अधिकारी (DLAO) के खाते से पैसे निकाले गए।
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धोखाधड़ी का तरीका:
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ब्रांच मैनेजर ने सरकारी चेक की क्लोनिंग की और उन पर फर्जी हस्ताक्षर किए।
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चूंकि वह खुद सिग्नेचर वेरीफाई करने का जिम्मेदार था, इसलिए किसी को शक नहीं हुआ।
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दो साल तक यह सिलसिला चलता रहा और कुल 31.93 करोड़ रुपये निकाल लिए गए।
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पैसे का इस्तेमाल:
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यह रकम साउथ अफ्रीका और फिलीपींस के ऑनलाइन सट्टेबाजी ऐप्स में लगाई गई, जो भारत में बैन हैं।
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पैसे को ट्रैक से बचाने के लिए ग्राहकों के आधार और केवाईसी डिटेल्स का इस्तेमाल कर 21 फर्जी खाते खोले गए।
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इन खातों के जरिए पैसे को विदेश भेजा गया।
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कैसे हुआ दुरुपयोग:
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ब्रांच मैनेजर ने बैंक के ग्राहकों के आधार, पैन आदि केवाईसी डिटेल्स का इस्तेमाल कर उनके नाम पर फर्जी खाते खोले।
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इन खातों का इस्तेमाल मनी लॉन्ड्रिंग और सट्टेबाजी के लिए किया गया।
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ग्राहकों को इस बात की जानकारी तक नहीं थी कि उनके नाम पर खाते खोले गए हैं।
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मनी म्यूल्स का इस्तेमाल:
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कुछ लोगों को कमीशन देकर उनके बैंक खातों, यूपीआई आईडी आदि का इस्तेमाल किया गया ताकि असली अपराधी की पहचान छुपी रहे।
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इन खातों के जरिए पैसे इधर-उधर किए गए।
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कैसे पकड़ा गया:
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2021 में एक कर्मचारी ने एक संदिग्ध RTGS ट्रांसफर की कोशिश देखी, जिसमें DLAO के फर्जी हस्ताक्षर थे।
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कर्मचारी ने तुरंत DLAO से संपर्क किया, जिन्होंने पुष्टि की कि उन्होंने कोई ट्रांसफर नहीं किया।
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इसके बाद जांच शुरू हुई और ब्रांच मैनेजर को गिरफ्तार कर लिया गया।
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बैंक की कार्रवाई:
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कोटक महिंद्रा बैंक ने आंतरिक जांच के बाद ब्रांच मैनेजर को नौकरी से निकाल दिया।
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पुलिस और प्रवर्तन निदेशालय (ED) ने केस दर्ज किया और जांच शुरू की।
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पुलिस और ED की भूमिका:
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बिहार पुलिस ने सबसे पहले केस दर्ज किया।
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मनी लॉन्ड्रिंग का मामला होने के कारण ED ने भी जांच शुरू की।
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ED ने पाया कि पैसे को साउथ अफ्रीका और फिलीपींस के खातों में भेजा गया।
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कानूनी प्रक्रिया:
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ब्रांच मैनेजर को गिरफ्तार कर कोर्ट में पेश किया गया।
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फिलहाल वह जमानत पर बाहर है, लेकिन जांच जारी है।
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ग्राहकों की परेशानी:
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जिन ग्राहकों के केवाईसी डिटेल्स का दुरुपयोग हुआ, उन्हें कानूनी और वित्तीय परेशानियों का सामना करना पड़ सकता है।
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बैंकिंग सिस्टम की सुरक्षा पर सवाल उठे हैं।
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सावधानी और सुझाव:
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ग्राहकों को अपने बैंक स्टेटमेंट और केवाईसी डिटेल्स की नियमित जांच करनी चाहिए।
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किसी भी संदिग्ध गतिविधि की तुरंत सूचना बैंक और पुलिस को दें।
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Modus Operandi:
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The manager cloned government cheques and forged signatures.
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As the branch manager, he was responsible for signature verification, making it easy to bypass checks.
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Over two years, he withdrew a total of Rs 31.93 crore.
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Use of Funds:
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The stolen money was funneled into online betting and gambling apps based in South Africa and the Philippines, which are banned in India.
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To avoid detection, he used customer KYC details (Aadhaar, PAN, etc.) to open 21 fake accounts.
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These accounts were used to transfer money abroad.
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How KYC Was Misused:
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The manager used the Aadhaar and KYC details of unsuspecting bank customers to open accounts in their names.
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These accounts were then used for money laundering and gambling transactions.
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Customers were unaware that their identities were being misused.
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Use of Money Mules:
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He incentivized several individuals to use their bank accounts and UPI IDs for moving the stolen money, ensuring his own identity remained hidden.
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Funds were routed through these accounts to further obscure the money trail.
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Discovery:
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In 2021, a subordinate noticed a suspicious RTGS transfer attempt using a forged DLAO signature.
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The employee contacted the DLAO, who confirmed he had not authorized any such transfer.
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This triggered an internal investigation, leading to the manager’s arrest.
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Bank’s Response:
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Kotak Mahindra Bank conducted an internal inquiry, terminated the manager, and filed a police complaint.
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The Enforcement Directorate (ED) and Bihar Police launched parallel investigations.
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Role of Police and ED:
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Bihar Police registered the initial case.
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Due to the money laundering angle, the ED also began investigating.
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The ED found that the stolen funds were laundered through entities in South Africa and the Philippines.
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Legal Proceedings:
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The branch manager was arrested and produced in court.
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He is currently out on bail, but investigations are ongoing.
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Customer Hardship:
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Customers whose KYC details were misused may face legal and financial troubles.
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The scam has raised serious questions about the security of the banking system.
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Precautions and Advice:
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Customers should regularly check their bank statements and KYC records.
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Any suspicious activity should be immediately reported to the bank and law enforcement.
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ग्राहकों के केवाईसी डिटेल्स का दुरुपयोग
घोटाले का खुलासा
जांच और कानूनी कार्रवाई
ग्राहकों और बैंकिंग सिस्टम पर असर
निष्कर्ष
यह घोटाला भारतीय बैंकिंग सिस्टम के लिए एक बड़ा सबक है कि कैसे एक जिम्मेदार पद पर बैठा व्यक्ति सिस्टम की कमजोरियों का फायदा उठाकर करोड़ों रुपये का घोटाला कर सकता है। ग्राहकों को भी सतर्क रहना चाहिए और अपनी व्यक्तिगत जानकारी की सुरक्षा को प्राथमिकता देनी चाहिए।
In English: The Full Story of Kotak Mahindra Bank Branch Manager’s 31 Crore Scam
Introduction
A branch manager of Kotak Mahindra Bank in Patna, Bihar, siphoned off Rs 31.93 crore from a government account to fuel his gambling addiction. He laundered the stolen money through foreign betting apps, misusing customer KYC details to open fake accounts and evade detection. The scam ran for years before being uncovered.
How the Scam Started and Operated
Identity of the Perpetrator:The scam was orchestrated by the branch manager of a Kotak Mahindra Bank branch in Patna.Targeted Account:The funds were stolen from the account of the District Land Acquisition Officer (DLAO) of the Bihar government.
Misuse of Customer KYC Details
How the Scam Was Exposed
Investigation and Legal Action
Impact on Customers and the Banking System
Conclusion
This scam is a stark reminder of how systemic loopholes and insider access can be exploited for massive financial fraud. It underscores the need for robust internal controls and customer vigilance to safeguard personal and financial information.
For more details, visit the original story:https://economictimes.indiatimes.com/wealth/legal/will/kotak-mahindra-bank-branch-manager-looted-rs-31-crore-of-public-money-to-gamble-know-how-he-misused-customers-kyc-details/articleshow/122249626.cms
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